ارزهای دیجیتال، مانند بیت کوین و دیگر ارزهای مشابه، همانند ارزهای قابل تبدیل به پول نقد، ممکن است در فعالیتهای پولشویی استفاده شوند. پولشویی به معنای فرآیند پنهان کردن منابع و نحوه تبدیل پول کثیف به پول تمیز است.
با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال در قالب تراکنشهای الکترونیکی انجام میشوند و همچنین تراکنشهای این ارزها به صورت ناشناس و بدون ثبت نام انجام میشود، بنابراین این ارزها میتوانند در فعالیتهای پولشویی مورد استفاده قرار بگیرند.
از طرفی، اکثر صرافیهای ارزهای دیجیتال موظف به اجرای قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی هستند و باید هویت واقعی مشتریان خود را تأیید کنند و فعالیتهای مشکوک را گزارش دهند. به علاوه، بسیاری از ارزهای دیجیتال، از جمله بیت کوین، قابل ردیابی هستند و تاریخچه تراکنشهای آنها در بلاکچین ثبت میشود، که این موضوع میتواند به شناسایی فعالیتهای مشکوک کمک کند.
به طور کلی، ارزهای دیجیتال ممکن است در فعالیتهای پولشویی مورد استفاده قرار بگیرند، اما با وجود قوانین و مقرراتی که برای مبارزه با پولشویی وجود دارد، این فعالیتها به راحتی شناسایی و متوقف شده و مجازات خواهند شد.
Dyntu, Valeriia, and Oleh Dykyi. "Cryptocurrency in the system of money laundering." Baltic Journal of Economic Studies 4, no. 5 (2018): 75-81.
