پولشویی ارزهای دیجیتال اشاره به استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین برای مخفی کردن منشأ غیرقانونی ورود موجودی پول دارد. عوامل مختلفی می توانند ارزهای دیجیتال را به ابزارهای مفیدی برای پولشویی تبدیل کنند:
• آنونیمیتی: معاملات بیتکوین آنونیم هستند و هویت کاربران مخفی می ماند. این امکان را می دهد تا اصل منشأ وجوه غیرقانونی پنهان شود.
• عدم نظارت: بازارهای ارز دیجیتال به صورت معمول تحت نظارت نیستند. این به پولشویان اجازه می دهد تا معاملات را بدون دخالت نهادهای نظارتی انجام دهند.
• قابلیت تبدیل: ارزهای دیجیتال می توانند به سایر ارزهای دیجیتال یا وجوه نقد تبدیل شوند تا منشأ غیرقانونی تخفیه شود. این امکان می دهد تا رد پای معاملات از بین برود.
• سرعت بالا: معاملات ارزهای دیجیتال می توانند با سرعت بالا انجام شوند، که این موضوع تشخیص و مسدود کردن منابع مالی غیرقانونی را دشوار می کند.
اگرچه ارزهای دیجیتال به طور فزاینده برای پولشویی مورد استفاده قرار می گیرند ، اما نظارت بر این بازارها همچنان محدود است. بهبود نظارت، افزایش شفافیت و اجرای قوانین مبارزه با پولشویی می تواند ریسک پولشویی ارزهای دیجیتال را کاهش دهد. همکاری بین ذینفعان دولتی و خصوصی نیز برای مقابله با این مسئله ضروری است.
به طور خلاصه، این مقاله پولشویی ارزهای دیجیتال را تعریف می کند و عواملی را معرفی می کند که آنها را به ابزارهای مفید برای پولشویان تبدیل می کنند. اگرچه این فناوری ها مزایایی دارند ، اما استفاده سوء از آنها می تواند مشکلات کلان ایجاد کند. راهکارهای موثر برای کاهش ریسک پولشویی مرتبط با ارزهای دیجیتال ضروری است.
Forgang, George. "Money laundering through cryptocurrencies." (2019).
